Um autor renomado nesse tema é David Roberto R. Soares Silva, que em seu livro “Construindo o Planejamento Patrimonial e Sucessório, Análise de Casos Reais”, lançado pela editora B18, oferece um olhar prático e diferenciado. O lançamento oficial está marcado para o dia 03 de outubro, na livraria da Vila do Shopping JK Iguatemi, às 18:00 horas. No entanto, tive o privilégio de ter acesso antecipado ao livro e realizar uma entrevista exclusiva com o autor.
Uma das características que diferenciam a abordagem de David neste livro é a sua forma acessível de exposição do conteúdo. Muitas vezes, os livros sobre planejamento patrimonial podem ser cansativos e distantes do leitor, sem oferecer uma aplicação prática. Porém, a obra de David traz vários problemas reais e mostra ao leitor como analisá-los e planejar soluções. Cada caso real abordado no livro é dividido em cinco partes: apresentação do contexto do problema, análise das ameaças, fundamentação legal e instrumentos jurídicos, implementação do planejamento e considerações finais.
É importante ressaltar que o planejamento patrimonial não é exclusivo para milionários. O livro de David prova isso ao analisar o dilema de uma viúva de 67 anos, que possui apenas um imóvel e alguns investimentos financeiros, mas está iniciando um namoro. Esse caso aparentemente simples acaba apresentando reflexos sobre os direitos da filha em relação a esse patrimônio.
Durante a entrevista, David explicou que o planejamento patrimonial é fundamental tanto para quem possui um grande patrimônio quanto para aqueles que possuem apenas alguns bens financeiros ou imobiliários. O autor ressaltou que o livro é apenas o primeiro volume de uma série de cinco, mas que já aborda um aspecto muito relevante, que são os dilemas dos regimes de bens.
Ao abordar esse tema, David destacou a influência do regime de bens na sucessão e como essa questão se tornou ainda mais importante com o Código Civil de 2002. Ele explicou que mesmo em regimes de separação total de bens, como no caso de uma união estável, o cônjuge ou companheiro tem direito à herança. Já no regime de comunhão universal de bens, o cônjuge não é herdeiro, mas possui direito à metade dos bens.
Quando questionado sobre a melhor opção de regime de bens, David respondeu que o regime de separação total de bens é geralmente o mais recomendado, mas que existem situações em que ele pode não ser a melhor escolha. Ele exemplificou uma situação em que esse regime poderia ser prejudicial e destacou a importância de analisar cada caso individualmente.
Por fim, David ressaltou que a preocupação com a sucessão deve fazer parte da vida de todos, pois é um valor que deve ser incorporado ao planejamento patrimonial. Ele comparou essa preocupação com a obrigatoriedade do uso do cinto de segurança no trânsito, que antes era apenas uma prioridade mas se tornou um valor incrustado na sociedade. Assim como a segurança no trânsito, a sucessão deve se tornar um valor essencial para a construção do patrimônio.
O livro de David Roberto R. Soares Silva promete ser uma ferramenta valiosa para todos que desejam realizar um planejamento patrimonial de forma prática e eficiente. Com seus casos reais e abordagem acessível, é possível compreender os conceitos jurídicos envolvidos e as ferramentas necessárias para a implementação de um planejamento patrimonial e sucessório adequado.
